Investment Secrets: गुंतवणुकीत हवाय बंपर परतावा? मालमत्ता वाटपाचे 'हे' सिक्रेट सूत्र समजून घ्या

गुंतवणुकीतील यशस्विता साधण्यासाठी मालमत्ता वाटपाचे महत्त्व अनन्यसाधारण आहे, असे युटीआय एएमसीचे फरहाद पी. गादीवाला यांनी स्पष्ट केले आहे. गुंतवणूकदारांनी एकाच प्रकारात गुंतवणूक न करता, विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. यामध्ये इक्विटी, डेब्ट आणि सोने यांचा समावेश आहे. विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक केल्यास बाजारातील अस्थिरता कमी होऊन दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती सुलभ होते. प्रत्येक मालमत्ता वर्गाची कामगिरी वेगवेगळी असते, त्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांच्या अनुषंगाने योग्य निर्णय घेणे आवश्यक आहे. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी इक्विटी महत्त्वाची भूमिका बजावते, तर डेब्ट स्थिरता आणि नियमित उत्पन्न देते. अनिश्चिततेच्या काळात सोने संरक्षणात्मक पर्याय म्हणून कार्य करते.

गुंतवणुकीच्या यशस्वितेसाठी एक उदाहरण घेऊया. वीस वर्षांपूर्वी तीन मित्रांनी एकत्र गुंतवणूक केली. पहिल्या मित्राने संपूर्ण गुंतवणूक इक्विटीमध्ये केली, तर दुसऱ्याने डेब्टमध्ये गुंतवणूक केली. तिसऱ्या मित्राने दोन्हीमध्ये समान प्रमाणात गुंतवणूक केली. अपेक्षेनुसार, इक्विटी पोर्टफोलिओने दीर्घकालीन १२.१% परतावा दिला, परंतु त्याचबरोबर १८.१% अस्थिरता अनुभवली. डेब्ट पोर्टफोलिओने ७.६% स्थिर परतावा दिला, तर संतुलित पोर्टफोलिओने १०.४% परतावा देत अस्थिरता ९.२% पर्यंत कमी ठेवली. यामुळे गुंतवणूकदारांना अधिक परताव्याबरोबरच स्थिरता देखील मिळाली.